Come fare
sezione di
www.softwareparadiso.it
software, servizi, informazioni sull'edilizia e la casa
 
Come fare un attestato d'identificazione
Una procedura semplice e veloce qui descritta
Quando si apre un conto corrente tramite una banca online, ci viene richiesto un attestato d'identità per poter attivare lo stesso conto. E le strade indicate sono soltanto due: farsi firmare il modulo da una precedente nostra banca oppure recarsi presso un agente della nuova banca il quale, talora, dista centinaia di chilometri da noi.
Come procedere invece nel rispetto della normativa vigente. Qui si indica un metodo più rapido che è accettato da molti istituti di credito.
 
Un consiglio:
Qualche banca non accetta il metodo che qui indichiamo, nel caso è meglio chiedere via email. Le leggi ci sono ma le interpretazioi restano spesso un mistero italiano.
A tal proposito puoi andare alla sezione banche di questo sito.
Google 
 
Web  www.softwareparadiso.it 
 

 
La legge antiriciclaggio
La normativa vigente, con il Decreto Legislativo 21 novembre 2007, n. 231, dice che per aprire un conto corrente sia necessaria l'identificazione del correntista, tramite un apposito modulo, per evitare il riclaggio di denaro sporco. Le banche online chiedono che sia firmato dalla banca precedente oppure da un loro agente. Nessuna delle due cose è sempre possibile per i seguenti motivi:
1) nel primo caso è probabile che non si abbia una banca presso cui fosse aperto un conto corrente, (si pensi ai giovani che aprono per la prima volta un loro conto);
2) nel secondo caso gli agenti delle banche online, per esempio conto Arancio, sono dislocati a chilometri di distanza dalla residenza del nuovo correntista e non pare possibile sobbarcarsi viaggi usuranti per tanto poco.
Come fare? C'è una soluzione prevista dalla stessa legge, anche se le suddette banche online, stranamente, non ne parlano nella loro documentazione.
 
Cosa dice il decreto 231/2007
All'articolo 28, comma 3, del suddetto decreto si dice:
"3. Gli obblighi di identificazione e adeguata verifica della clientela si considerano comunque assolti, anche senza la presenza fisica del cliente, nei seguenti casi:
a) qualora il cliente sia già identificato in relazione a un rapporto in essere, purche' le informazioni esistenti siano aggiornate;
b) per le operazioni effettuate con sistemi di cassa continua o di sportelli automatici, per corrispondenza o attraverso soggetti che svolgono attività di trasporto di valori o mediante carte di pagamento; tali operazioni sono imputate al soggetto titolare del rapporto al quale ineriscono;
c) per i clienti i cui dati identificativi e le altre informazioni da acquisire risultino da atti pubblici, da scritture private autenticate o da certificati qualificati utilizzati per la generazione di una firma digitale associata a documenti informatici ai sensi dell'articolo 24 del decreto legislativo 7 marzo 2005, n. 82;
d) per i clienti i cui dati identificativi e le altre informazioni da acquisire risultino da dichiarazione della rappresentanza e dell'autorità consolare italiana, così come indicata nell'articolo 6 del decreto legislativo 26 maggio 1997, n. 153."
Dunque si deduce che anche se i dati identificativi risultino da atti pubblici il cliente può essere identificato. Allora il Comune di residenza, che ha gli atti dei propri cittadini nei registri dell'anagrafe, può identificare il soggetto?
Certamente.
 
Il modulo da allegare alla documentazione
Non resta che recarsi presso l'anagrafe del proprio Comune e farsi identificare portando con sé un documento d'identità. Il modulo può essere scritto in questi termini:
"ATTESTATO D'IDENTIFICAZIONE
Il funzionario incaricato del sindaco, (nome e cognome di tale funzionario), visti gli atti del Comune, ha provveduto a identificare ai sensi del decreto legislativo n.231/2007 il soggetto i cui estremi identificativi sono riportati nel presente modulo.
Nome e cognome della persona identificata:
nata a:
il:
codice fiscale:
residente a:
in via:
(timbro e firma del funzionario)"
Per ulteriore sicurezza si può anche farsi autenticare la propria firma nello stesso atto. I Comuni hanno appositi timbri. 
Si manda il tutto alla banca online e si è certi di avere adempiuto alla legge. Il conto, come è stato già da noi sperimentato, verrà aperto regolarmente.
Tale procedura è accettata e ritenuta valida per l'apertura del conto corrente Arancio con IngDirect.

Torna all'indice di come fare per ulteriori delucidazioni sulla tua ricerca.